بانک صنعت و معدن و طراحی مدرن سرمایه در گردش زنجیره تولید / حمایت از صنعتگران با تسهیل فرایند تامین ارز با ارائه تسهیلات

خبرداری؟ بانک صنعت و معدن یکی از بانک های توسعه ای کشور است که نقش مهمی در تقویت تولید ملی داشته است.این بانک با هدف تامین مالی سرمایه در گردش بنگاه های تولیدی در زنجیره تولید با ضمانت خود و تامین مالی زنجیره تامین، رویکرد جدیدی در تأمین مالی سرمایه در گردش بنگاه‌های اقتصادی به وجود آورده که می‌تواند به واسطه تخصیص کارا و هموار منابع مالی، بهبود مدیریت ریسک‌های مالی به رشد اقتصادی و ثبات مالی اقتصاد کمک کند.

تفاوت اصلی روش‌های تأمین مالی زنجیره تأمین با شیوه‌های سنتی در آن است که در روش‌های زنجیره‌ای، کل زنجیره تأمین به صورت پیوسته، تحت پوشش ابزارهای تأمین مالی و مدیریت ریسک قرار می‌گیرد.

امروزه تامین مالی زنجیره‌ای در کشورهای صنعتی، به‌عنوان یکی از روش‌های نوین بانک‌ها برای بهبود تامین سرمایه در گردش بنگاه‌های تولیدی و خدماتی و پرداخت شرکت‌هایی که گردش مالی بالایی دارند مورد استقاد قرار می‌گیرد.

تامین مالی زنجیره‌ای مجموعه‌ای از ابزار و شیوه‌های تامین مالی است که بر اساس فاکتورهای صادره بنگاه‌های یک زنجیره تولید و مبتنی بر مبادله‌ی واقعی کالا و خدمت انجام می‌شود.

در روش سنتی هر یک از بنگاه‌های تشکیل‌دهنده یک زنجیره تامین به بانک مراجعه کرده و با وثیقه‌گذاری و تامین الزامات عرف بانکی، نسبت به دریافت سرمایه در گردش ‌برای تامین مواد اولیه می‌کنند. در این روش، هزینه تامین سرمایه برای هر بنگاه به کل زنجیره اضافه شده و سبب گران شدن محصول یا خدمت نهایی و گاهی به‌دلیل عدم اقتصادی بودن تولید محصول یا خدمت، سبب تعطیلی بنگاه می‌شود.

به همن دلیل بانک صنعت و معدن  به‌عنوان بانک توسعه ای – تخصصی ، ابزار جدیدی را جهت رفع چالش نقدینگی بنگاه های اقتصادی و شرکتهای تولیدی، در قالب تامین مالی زنجیره تامین با استفاده از ابزارهایی مانند برات الکترونیکی زنجیره تولید واوراق گواهی اعتبار مولد (اوراق گام) به وجود آورده است.

اوراق گواهی اعتبار مولد که به اختصار (گام) نامیده می شود، جهت ایجاد سازوکاری به وجود آمده است که واحد تولیدی به جای دریافت تسهیلات از بانکها ، از اعتبار و ضمانت بانک بهره مند می شود و از این طریق تامین مالی خود را انجام می دهد. این اوراق جهت کمک به آن دسته از بنگاه های تولیدی به وجود آمده است که در تامین مواد اولیه خود دچار مشکل نقدینگی هستند. تولیدکنندگان و بنگاه های اقتصادی این اوراق را براساس فاکتور خرید مواد اولیه خود از بانک درخواست می نمایند.

صدور اوراق گام با مراجعه خریدار مواد اولیه به شعبه و قبول فروشنده مواد و کالا نسبت به دریافت اوراق گام در تسویه معاملات امکان پذیر است.همچنین در فرایند صدور اوراق گام بانک صنعت و معدن ضامن تعهد خریدار به فروشنده است.

از سوی دیگر بانک صنعت و معدن با هدف حمایت از وارد کنندگان کالا و تسهیل فرایند تامین ارز با ارائه تسهیلات ریالی به متقاضیان حواله های ارزی صادره بابت واردات کالا ، گامی موثر جهت پشتیبانی از تولید ملی و تنظیم بازار داخلی برداشته و در تعامل با سیاستهای ارزی کشور، امکان تامین مالی سریع، شفاف و مطمئن را فراهم می نماید.

بیشتر بخوانید:بانک صنعت و معدن و توسعه پایدار صنعتی / حمایت استراتژیک از صنایع کوچک و متوسط برای تقویت اقتصاد ملی

طرح صنعت ارز بانک صنعت و معدن ویژه مشتریانی است که نزد بانک یا شبکه بانکی دارای سابقه فعالیت ارزی هستند.

تسهیلات این طرح در قالب عقد مرابحه و به منظور تامین بخشی از سرمایه در گردش صنعتگران برای خرید به موقع ارز مربوط به حواله های صادره اعطا می شود.