بانک سینا معمار پیوند نظام بانکی و زیست‌بوم شرکت‌های دانش‌بنیان / مسیر تازه در تسهیل‌گری؛ از ضمانت‌نامه تا حمایت از ایده‌های فناورانه

خبرداری؟ بانک سینا با درک ضرورت گذار از الگوهای سنتی بانکداری به سمت مدل‌های پیشرو در اقتصاد ملی، در حال ترسیم مسیر تازه‌ای است که ماهیت تأمین مالی را از یک رابطه صرفاً بدهکار و بستانکار به یک مشارکت راهبردی در زنجیره ارزش تولید تبدیل می‌کند.

این رویکرد نوآورانه بیش از هر چیز بر پایه شناسایی دقیق چالش‌های پیش‌روی تولیدکنندگان و صاحبان صنایع بنا شده و تلاش دارد تا با حذف موانع اداری و بازنگری در ساختارهای اعتباری، نقشی فعال و پیشران در پشتیبانی از جریان تولید در کشور ایفا کند.

در این چارچوب، تأمین مالی دیگر نه به عنوان ابزاری منفعل، بلکه به عنوان یک جریان پویا و هدفمند تعریف می‌شود که هدف آن روان‌سازی چرخه‌های تولید و تأمین نقدینگی مورد نیاز برای پیشبرد پروژه‌های اقتصادی است.

در همین زمینه بانک سینا و صندوق نوآوری و شکوفایی ریاست‌جمهوری با امضای تفاهم‌نامه همکاری، مسیر تازه‌ای برای توسعه تأمین مالی، تسهیل صدور ضمانت‌نامه و حمایت از شرکت‌های دانش‌بنیان و تولیدکنندگان نوآور ترسیم کردند.

ابدالی مدیرعامل بانک سینا درباره شرکت‌های دانش‌بنیان معتقد است:«شرکت های دانش بنیان  یکی از پیشران‌های توسعه اقتصادی کشور است و افزایش سهم این شرکت‌ها در تولید ناخالص داخلی و فراهم کردن زمینه برای توسعه فعالیت‌های آنها، نیازمند حمایت مؤثر نظام مالی و بانکی است و بانک سینا در این مسیر آمادگی لازم برای ایفای نقش خود را دارد.»

ابدالی همچنین با اشاره به ظرفیت شرکت‌های تولیدی دارای توان ارزآوری، بر امکان استفاده از ظرفیت‌های بانک سینا برای تأمین مالی ارزی این دسته از شرکت‌ها تأکید کرد و خواستار توجه به این موضوع در چارچوب همکاری‌های مشترک شد.

نکته مهم اینکه یکی از ستون‌های اصلی  استراتژی جدید بانک سینا در این زمینه تسهیل در فرآیند صدور انواع ضمانت‌نامه‌های بانکی است که به عنوان شریان حیاتی برای تولیدکنندگان جهت ورود به مناقصات و قراردادهای کلان شناخته می‌شود.

بانک سینا با اتخاذ نگاهی تسهیل‌گرانه، فرآیندهای پیچیده و زمان‌بر صدور ضمانت‌نامه را بازمهندسی کرده و با کاهش بروکراسی، امکان بهره‌مندی سریع‌تر و آسان‌تر تولیدکنندگان از این ابزار حیاتی را فراهم آورده است.

این اقدام باعث شده است تا تولیدکنندگان بتوانند با پشتوانه اعتباری بانک، در فضای رقابتی بازار حضور مؤثرتری داشته باشند و بدون دغدغه‌های ناشی از قفل شدن نقدینگی در وثایق سنگین، بر توسعه ظرفیت‌های عملیاتی خود تمرکز کنند.

در واقع، این بانک با هوشمندسازی فرآیند بررسی تقاضاها و ارزیابی ریسک، توانسته است اعتماد متقابل میان نهاد مالی و بنگاه‌های اقتصادی را تقویت کند.

در کنار تسهیل خدمات ضمانت‌نامه‌ای، حمایت از شرکت‌های دانش‌بنیان و هسته‌های فناور، به عنوان یک اولویت راهبردی در بانک سینا تعریف شده است.

مدیران این بانک با درک این واقعیت که مدل‌های سنتی ارزیابی وثیقه و اعتبارسنجی، پاسخگوی نیازهای شرکت‌های نوآور و دانش‌بنیان نیست، در حال پیاده‌سازی سازوکارهای اختصاصی برای اعتبارسنجی دارایی‌های نامشهود و دانش فنی هستند.

این رویکرد به معنای پذیرش ریسک منطقی در حمایت از ایده‌های خلاقانه است؛ چرا که بانک سینا معتقد است پشتیبانی از تولیدکنندگان نوآور، سرمایه‌گذاری برای آینده اقتصادی کشور محسوب می‌شود.

با ایجاد بسته‌های اعتباری منعطف و متناسب با چرخه‌های عمر پروژه‌های فناورانه، این بانک تلاش می‌کند تا خلأ موجود در دسترسی به منابع مالی برای طرح‌های دانش‌بنیان را پر کرده و به عنوان یک بازوی مالی در کنار کارآفرینان بایستد.

مسیر تازه‌ای که بانک سینا در پیش گرفته، تنها محدود به ارائه خدمات اعتباری نیست، بلکه شامل مشاوره‌های مالی و مدیریت جریان نقدی برای تولیدکنندگان نیز می‌شود.

این بانک با تکیه بر تحلیل‌های داده‌محور، به دنبال شناسایی نقاط گلوگاهی در زنجیره تأمین تولیدکنندگان است تا با ارائه راهکارهای نوین مالی مانند تأمین مالی زنجیره تأمین، از انباشت نقدینگی در یک نقطه جلوگیری کرده و آن را در تمام ارکان تولید جاری سازد.

این نگاه سیستمی به تأمین مالی باعث می‌شود که بانک سینا فراتر از یک مؤسسه مالی، به عنوان یک شریک در کنار تولیدکنندگان حضور داشته باشد که رشد آن‌ها را به عنوان بخشی از رشد خود و اقتصاد ملی می‌بیند.

 تحول استراتژیک بانک سینا در حوزه توسعه تأمین مالی و حمایت از تولید، نشان‌دهنده تغییر پارادایم از بانکداری مبتنی بر دارایی فیزیکی به بانکداری مبتنی بر ارزش‌آفرینی و پتانسیل‌های تولید است.

این بانک با ترکیب ابزارهای سنتی با روش‌های مدرن اعتباری و متمرکز شدن بر نیازهای واقعی تولیدکنندگان و شرکت‌های فناور، در تلاش است تا الگویی از بانکداری را ارائه دهد که در آن، مانع‌زدایی از تولید به اصل غیرقابل‌تغییر در تصمیم‌گیری‌های کلان تبدیل شده است.

بیشتر بخوانید:گامی نو در بانکداری با رونمایی از منشور حقوق مشتریان / نهادینه‌سازی احترام به مشتری در بانک سینا

این مسیر تازه، نه تنها اعتماد فعالان اقتصادی را به شبکه بانکی بازیابی می‌کند، بلکه زمینه‌ساز ایجاد تحرک در صنایع کوچک و متوسط و جهش در ظرفیت‌های تولیدی کشور خواهد بود که بانک سینا خود را در کانون این تحول جای داده است.